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風險管理怎么做?看投資公司如何實現基于風控的管理提升

發布時間:2019-06-02

因為投資金額大、回收周期長等業務特點,決定了風險管理必然是一家投資公司的重中之重。作為一家新興的投資公司,如何在緊貼業務需要的基礎上扎實提升管理水平,為未來業務進一步壯大打下牢固根基?且看M投資公司圍繞風險管控的管理提升之路。

背景介紹

M投資公司是N集團所屬的全資子公司,業務范圍涵蓋股權投資、項目投資、投資管理、經濟貿易咨詢等領域,下屬多家全資、控股、參股企業。

然而與其企業規模相比,M公司的配置顯得單薄而脆弱:公司總部員工數量不足,相關專業性人才存在缺口,組織架構和公司制度無法跟上業務的發展速度……

作為一家處于發展期的投資公司,在這樣的背景下,如何把握機遇,為未來業務進一步擴張打下堅實基???M公司選擇攜手AMT——國內領先的“管理+IT”咨詢服務機構,圍繞戰略與業務模式,從流程優化、規章制度整理、組織架構建設和風險管控方面開展管理提升工作。

從業務現狀出發

診斷管理問題

項目組從“投、融、管、退”四大環節對公司業務進行分析之后,發現一些亟待解決的問題。

? 投資環節公司對于主營業務、重點領域、重點項目定義不夠清晰,現有項目庫分類比較簡陋,缺乏進一步細分工作。

? 投資項目以集團公司上下游產業投資為主,市場能力較弱,市場總體分析等工作并沒有實際進行,對于政策及行業信息的收集、分析工作開展的也不到位,缺乏完整的投資風險分析模型。

? 由于項目退出周期較長,目前公司也沒有相關準備預案應對可能發生的風險。

對此,項目組提出了優化建議,并在此基礎上對管理問題進行了綜合診斷。

在管理方面,作為前期忙于發展業務、疏于管理的發展期企業,M公司在部門協同、管控機制、組織和人才培養等方面均面臨問題。

? 部門間協同不暢,內部流程建設滯后。部門間協調上,缺乏有效的內部溝通機制和會議管理機制。流程建設上,存在流程缺失、流程冗余等現象。而流程的不完善伴隨而來的將是員工舞弊風險。

? 對子公司的管理以被動監管為主,在業務線條上存在管控缺失,未能建立系統性的子公司管理機制。

? 市場前期拓展、經濟測算、風險管控等多個領域存在專業人才缺口,沒有建立完善人才培養機制和培訓管理體系。

明確風險管控策略

全面優化管理水平

在對問題進行了系統分析之后,雙方聯合項目組提出,明確公司層面重大風險及其管控策略是當前項目核心任務。在風險管理完善的基礎上,優化業務流程,并規劃IT建設,綜合提升公司管理水平。

1

識別與評估風險,制定風險管控策略

項目組根據M公司風險偏好及風險承受度,協助其識別各類風險,并進行定性和定量分析,對于重大風險制定專項應對策略。

? 根據M公司對風險管理工作的具體要求,設計風險評估方法;


? 由于M公司成立時間較短,相關風險管理經驗的不足,項目組對多家同類公司風險數據庫進行了比對分析,識別篩選出其中共通性較強的風險事件作為參照;

? 編制《風險數據庫(初版)》,并提供相關工作??櫚墓逃蟹縵帳錄魑慰己橢敢?;

? 以風險數據庫為基礎編寫《風險評估問卷》,形成風險重要性排序結果和風險圖譜;


? 制定風險應對策略,包含風險分析(風險類別、成因、影響)、風險應對策略(宏觀上的風險控制手段、方向、思路),以及風險應對建議(具體針對公司目前業務現狀的風險控制措施、手段、內容及工具)。

2

通過流程體系建設,承接風險管理策略

業務流程直接承接風險管控策略的落地效果,因此流程體系建設至關重要。

? 首先,項目組結合M公司業務流程設計流程體系框架。


? 其次,結合業務和風險控制策略,編制業務流程圖,制定流程UC矩陣和責任矩陣,對于流程的執行和信息化的權限劃分進行定義。

? 最后,對各流程對應的風險控制節點進行重點梳理、定義關鍵指標以及控制措施,將風險控制精確到特定流程的特定關鍵流程節點。

3

IT規劃建設

管理手段離不開信息化系統的支持。根據M公司的長遠發展要求,項目組規劃了M公司的信息化總體藍圖,由業務運營層、管理支撐層和決策支持層、門戶呈現層等四個層面組成。


在信息化藍圖的指導下,針對目前階段各個??櫚囊滴裥棖?,分別對應到相應的信息化需求,更好地對接后續的信息化實施工作。并且根據對M公司的基本需求以及調研結論,結合標桿企業IT管理建設的經驗,明確其IT管理平臺的建設路徑,制定未來系統建設計劃。

蛻變

通過雙方項目組幾個月的共同努力,M公司上下明顯感覺到企業整體管理發生的變化:

? 風險管理從零散走向系統化,業務發展更有保障;

? 組織架構明晰,部門間各司其職,溝通有序,流程運行順暢;

? IT建設有章可循,有據可依,路徑清晰。

本次管理提升的效力將持續釋放,規范、完善、高效的管理將為M公司的未來業務發展打下堅實基礎。

以上案例內容由AMT風險管理專題小組提供,AMT研究院編輯整理。

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